| Cliente | CNPJ/CPF | Grupo | Trilha | Total em aberto | Títulos | Maior atraso | Últ. contato | Contato | Ação |
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| Cliente | CNPJ/CPF | Grupo | Trilha | Total em aberto | Títulos | Maior atraso | Últ. contato | Contato | Ação |
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| Cliente | CNPJ/CPF | Grupo | Trilha | Total em aberto | Títulos | Maior atraso | Últ. contato | Contato | Ação |
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X-Painel-Evento: nome do evento (ex.: inadimplencia.snapshot).X-Painel-Assinatura: HMAC-SHA256 (hex) do corpo exato, usando o segredo do destino. O receptor deve recomputar e comparar para validar a origem.empresa e um array clientes, cada um com cnpjCpf, totalEmAberto, maiorDiasAtraso e a lista de titulos (documento, vencimento, valorAberto, diasAtraso, status). O envio é idempotente: reenvios do mesmo dia devem sobrescrever (upsert por CNPJ). Responda 2xx para confirmar o recebimento; qualquer outro status faz o painel re-tentar.
O Painel de Cobranças centraliza toda a operação de cobrança do Grupo SM (A7Safe, DecolaFin e AdvicePro): da fila de inadimplentes até negociação, acordos, suspensão e offboarding — sempre com dados reais vindos do Omie e do banco.
Cada usuário tem um perfil que define quais abas e ações ele enxerga. O administrador ajusta isso em Usuários → permissões.
| Perfil | O que acessa |
|---|---|
| Assistente | Fila, Contatos, Tarefas, Metas e Suporte |
| Assistente por empresa | Igual à Assistente, porém sem Metas e geralmente restrita a uma empresa |
| Sucesso do Cliente | Mesma visão da Assistente por empresa, e ainda sem a tabela "Prioridade da Supervisão", sem os Negativados Inativos na fila e sem o lembrete do dia de cobrança |
| Operação | Offboarding e Suspensão |
| Gestora | Fila, Contatos, Tarefas, Metas, Régua, Parâmetros, Offboarding, Suspensão, Dashboard, Débitos em comum e Suporte |
| Diretoria | Fila, Tarefas, Metas, Dashboard, Débitos em comum, Aprovações, Régua, Offboarding, Suspensão, Auditoria e Suporte |
| Jurídico | Fila, Tarefas, Metas, Aprovações, Offboarding, Suspensão, Auditoria e Suporte |
| Admin | Acesso total, incluindo Usuários e Perfil da empresa |
Tela principal: lista os clientes com títulos em atraso. No topo há o lembrete do dia de cobrança ("Hoje é dia de cobrar: …"), que segue uma agenda semanal por empresa.
| Card | Significado |
|---|---|
| Clientes em atraso | Clientes com saldo relevante em atraso |
| Total em aberto | Soma de todos os títulos atrasados do filtro atual |
| Casos críticos | Clientes na trilha Crítico |
| Maior atraso | Dias do título mais antigo |
| Recuperado no mês | Valor de acordos pagos no mês atual |
| Negociado | Parcelas em acordos abertos |
| Recebido no mês | Valor confirmado como recebido no Omie no mês |
A fila é dividida em três blocos: Prioridade da Supervisão (borda amarela), Grupos de Empresas e Empresas sem grupo.
Cada cliente recebe uma trilha conforme a gravidade do atraso, para você priorizar o trabalho:
"Negativado" indica que o cliente foi enviado à negativação (marcação que vem do Omie). A situação é avaliada por título:
Somando os títulos, o cliente fica:
Filtros da Fila e do Dashboard — são dois eixos independentes:
Exemplos: Não negativado + Cliente ativo mostra a carteira em cobrança normal (sem os negativados); Negativado + Cliente inativo mostra quem já saiu devendo.
Gestora, Diretoria e Admin podem marcar uma empresa (estrela ⭐) ou um grupo inteiro como prioritário. Esses clientes sobem para o bloco destacado de Prioridade da Supervisão no topo da fila.
Clientes do mesmo grupo empresarial (mesmo CNPJ raiz / vínculo) aparecem agrupados e podem ser negociados em conjunto.
Se um cliente tem dívida em mais de uma empresa do Grupo SM, o perfil dele mostra um painel com o total devido em cada empresa separadamente (ícone de elo 🔗 na fila).
Abra pelo botão Ver (ou clicando na linha). O perfil reúne tudo sobre o cliente:
Quando o Omie tem mais de um cadastro para o mesmo CNPJ na mesma empresa (duplicidade de importação), a fila mostra uma linha só, com os títulos dos dois somados e o selo 2 cadastros. Passando o mouse no selo, você vê quanto vem de cada cadastro. No perfil, cada título fora do cadastro principal aparece etiquetado com o código do Omie de origem, e a negociação alcança todos de uma vez.
Em Gestão → Meu Desempenho, cada pessoa vê os próprios números do mês: quanto já recuperou, quanto falta para a meta, a sequência de dias com contato registrado, os hábitos que levam ao resultado (carteira contatada, registros, proposta em até 48h e parcelas pagas em dia), as conquistas e a evolução mês a mês.
No título em atraso, o botão abre Registrar pagamento. Escolha Valor integral ou digite quanto o cliente pagou — por exemplo R$ 500 de R$ 1.200. O painel passa a mostrar o saldo restante (R$ 700) com a marca informado, para ninguém cobrar o valor cheio de novo. Em acordo parcelado, o mesmo registro está no botão Registrar parcela do card do acordo (aba Acordos do cliente) e no botão Parcial do painel Negociado — e um título que já pertence a um acordo soma a parcela nesse acordo automaticamente.
Sempre que falar com o cliente, registre na Timeline do perfil: tipo (Ligação / WhatsApp / E-mail / Reunião), status, observação e — se for o caso — uma data de retorno.
Ao agendar uma data de retorno, o cliente aparece automaticamente na aba Contatos naquele dia. Há também um banner e um badge avisando quantos retornos você tem para hoje.
A Régua define os passos de cobrança ao longo dos dias de atraso (ex.: lembrete amigável, cobrança, escalonamento). Cada passo pode gerar uma Tarefa para a assistente.
Na aba Tarefas você vê o que precisa ser feito; ao concluir um passo, o sistema cria automaticamente o próximo da régua. O badge vermelho no menu mostra tarefas pendentes.
Os descontos seguem uma política por faixa de atraso, configurável por empresa nos Parâmetros — o simulador respeita os limites automaticamente.
| Status | Significado |
|---|---|
| Proposta Gerada | Criado, aguardando aceite |
| Em Negociação | Cliente avaliando |
| Aprovado | Aceito e aprovado |
| Pago | Pagamento confirmado |
| Cancelado / Quebrado | Cancelado ou não cumprido |
Alguns acordos precisam de aprovação da gestão antes de valer. Normalmente quando há:
Fluxo: a assistente clica em Solicitar Aprovação → o caso vai para a aba Aprovações (visível a Gestora, Diretoria, Jurídico e Admin) → a gestão Aprova ou Rejeita → a decisão é registrada na timeline e a assistente é notificada por um badge.
A aba Suspensão controla clientes com serviço suspenso por inadimplência. É possível suspender (com motivo e e-mail ao cliente) e depois reativar, com badge SUSPENSO no perfil 360°.
Clientes 100% Negativado Inativo não aparecem aqui (já não têm operação ativa).
A aba Offboarding trata a saída de clientes. Mostra os que já estão em processo e os elegíveis. Você pode iniciar, concluir ou cancelar o offboarding, com badge OFFBOARDING e tudo registrado na timeline.
Consolida os indicadores da operação: total inadimplente, clientes em atraso, acordos em andamento, recuperação financeira, aging (30/60/90/120+ dias) e evolução mês a mês. Tem seletor por empresa (Grupo / A7Safe / DecolaFin / AdvicePro) e filtros (negativado, responsável). Os cards são clicáveis (drill-down).
Lista clientes (por CNPJ) inadimplentes em duas ou mais empresas do grupo, com a matriz por empresa. Útil para a supervisão enxergar exposição cruzada.
A aba Metas mostra à assistente a comissão estimada e os indicadores de saúde da carteira (negociado e recebido no mês). A gestão acompanha KPIs e pode visualizar a tela de cada assistente em modo leitura.
O percentual vem do atraso da dívida original na data em que o acordo foi feito: 1 a 7 dias não comissiona, 8 a 20 dias paga 1%, 21 a 30 dias paga 2%, 31 a 60 paga 4%, 61 a 90 paga 6%, 91 a 180 paga 8% e acima de 180 paga 10%.
A comissão sai por parcela recebida: cada parcela entra na folha do mês em que o dinheiro caiu, calculada sobre o valor efetivamente recebido. Um acordo em 5x aparece em até 5 folhas, e o que o cliente pagou continua valendo mesmo se ele parar no meio. O teto segue em R$ 2.000 por mês.
A régua pode disparar mensagens de WhatsApp automaticamente conforme o atraso, usando templates e modos de consolidação (por título, por cliente ou por grupo de CNPJ). Os disparos passam por aprovação e respeitam regras de horário, anti-flood, opt-out e LGPD.
Se um cliente pedir para não receber mensagens, é possível bloquear o WhatsApp dele (opt-out) direto no perfil.
Os dados vêm do Omie. A sincronização automática roda todo dia de madrugada (~04:00). Se algo parecer desatualizado, use o botão Sincronizar Omie na fila e escolha a empresa.
No perfil do cliente (ou em uma interação da timeline) você pode anexar imagens e PDFs — prints de conversa, comprovantes de pagamento, etc.
Clique em Sincronizar Omie. Se ainda não aparecer, ele provavelmente não tem títulos em atraso no Omie.
Acordos que precisam de aprovação ficam bloqueados até a decisão da gestão.
Pelo badge "Acordo Pendente" no topo do perfil e pela marcação de negociação na fila.
Por auditoria, o ideal é registrar uma nova interação corrigindo a informação.
Recarregue a página (F5). Se persistir, abra um chamado na aba Suporte.