Painel de Cobranças

Fila de Cobranças

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Clientes em atraso

Saldo acima de R$ 10,00

Total em aberto

R$ 0,00

Títulos atrasados

Casos críticos

Prioridade alta

Maior atraso

Maior caso da fila

Recuperado no mês

R$ 0,00

acordos pagos

Negociado

R$ 0,00

Parcelas em acordo aberto

Recebido no mês

R$ 0,00

confirmado no Omie

Filtro

Cliente	CNPJ/CPF	Grupo	Trilha	Total em aberto	Títulos	Maior atraso	Últ. contato	Contato	Ação
Carregando fila...

Tarefas de Cobrança

Geradas automaticamente pela régua — ações pendentes por marco de atraso

Carregando tarefas...

Metas & KPIs

Acompanhe sua comissão estimada e os indicadores de saúde da carteira

Competência Empresa

Aprovações Pendentes

Acordos aguardando decisão de aprovação

Carregando...

Auditoria do Sistema

Registro de todas as ações críticas realizadas no sistema

Carregando...

Dashboard Executivo

Visão consolidada de inadimplência e recuperação financeira

Carregando...

Débitos em comum

Clientes (por CNPJ) com inadimplência em mais de uma empresa do grupo

Carregando...

Régua de Cobrança

Critérios e autorizações por trilha

Carregando...

Contatos e Lembretes

Retornos agendados e histórico de interações

Lembretes de Retorno

Carregando lembretes...

Histórico de Contatos

De Até

Carregando...

Telefones dos clientes

Contatos de telefone/WhatsApp dos clientes ativos. Corrija os números inválidos para garantir a entrega das cobranças.

Só telefone inválido

Carregando...

Black list

Clientes que não recebem lembretes nem cobranças automáticas (régua de WhatsApp). Continuam na fila de cobrança — apenas o disparo automático é bloqueado.

Carregando...

Suspensão & Offboarding

Suspensão de serviços e processos de saída/offboarding dos clientes

Carregando...

Parâmetros de Cobrança

Configure os gatilhos de sanção e regras de negociação

Carregando...

Usuários

Carregando...

Matriz de permissões

Marque quais telas cada perfil pode acessar. O perfil admin tem acesso total (bloqueado). As alterações passam a valer após salvar.

Perfil da Empresa

Informações exibidas no sistema

Carregando...

Integrações — Exportação de inadimplência

O painel empurra o retrato de inadimplência (por CNPJ/CPF) para o sistema externo todo dia após o sync das 04:00, com re-tentativa automática em caso de falha. Use "Reenviar snapshot agora" para enviar na hora.

Carregando...

Contrato de integração (para o outro sistema)

Cada envio é um POST com corpo JSON. Cabeçalhos:

X-Painel-Evento: nome do evento (ex.: inadimplencia.snapshot).
X-Painel-Assinatura: HMAC-SHA256 (hex) do corpo exato, usando o segredo do destino. O receptor deve recomputar e comparar para validar a origem.

O corpo traz empresa e um array clientes, cada um com cnpjCpf, totalEmAberto, maiorDiasAtraso e a lista de titulos (documento, vencimento, valorAberto, diasAtraso, status). O envio é idempotente: reenvios do mesmo dia devem sobrescrever (upsert por CNPJ). Responda 2xx para confirmar o recebimento; qualquer outro status faz o painel re-tentar.

Novidades

Crie avisos de funções novas. Eles aparecem num pop-up para quem tem acesso à função e somem após o usuário clicar em "Estou ciente".

Novo aviso

Título *

Descrição *

Função / acesso

Ícone

Expira em (opcional — some sozinho após a data)

Ativo (aparece para os usuários)

Avisos cadastrados

Carregando...

Suporte & Sugestões

Envie sugestões, reporte bugs ou solicite suporte à equipe.

Nova Solicitação

Tipo

Prioridade

Título *

Descrição *

Anexo (opcional — print, PDF…)

Clique ou arraste um arquivo

Minhas solicitações

Guia do Painel

Todas as regras e o passo a passo de uso do Painel de Cobranças. Use a busca ou o índice ao lado para navegar.

O Painel de Cobranças centraliza toda a operação de cobrança do Grupo SM (A7Safe, DecolaFin e AdvicePro): da fila de inadimplentes até negociação, acordos, suspensão e offboarding — sempre com dados reais vindos do Omie e do banco.

Como navegar

O menu superior mostra apenas as abas liberadas para o seu perfil. A aba Guia aparece para todos.
No canto superior direito ficam seu nome/perfil, o botão de chave (alterar senha) e o Sair.
As abas de empresa (A7Safe / DecolaFin / AdvicePro / Todas) filtram a fila por empresa do grupo.

Dica: comece o dia pela aba Contatos (retornos agendados) e depois trabalhe a Fila de cima para baixo.

Cada usuário tem um perfil que define quais abas e ações ele enxerga. O administrador ajusta isso em Usuários → permissões.

Perfil	O que acessa
Assistente	Fila, Contatos, Tarefas, Metas e Suporte
Assistente por empresa	Igual à Assistente, porém sem Metas e geralmente restrita a uma empresa
Sucesso do Cliente	Mesma visão da Assistente por empresa, e ainda sem a tabela "Prioridade da Supervisão", sem os Negativados Inativos na fila e sem o lembrete do dia de cobrança
Operação	Offboarding e Suspensão
Gestora	Fila, Contatos, Tarefas, Metas, Régua, Parâmetros, Offboarding, Suspensão, Dashboard, Débitos em comum e Suporte
Diretoria	Fila, Tarefas, Metas, Dashboard, Débitos em comum, Aprovações, Régua, Offboarding, Suspensão, Auditoria e Suporte
Jurídico	Fila, Tarefas, Metas, Aprovações, Offboarding, Suspensão, Auditoria e Suporte
Admin	Acesso total, incluindo Usuários e Perfil da empresa

O escopo de empresa (quais empresas cada pessoa vê) é definido por usuário — vazio significa "todas".

Tela principal: lista os clientes com títulos em atraso. No topo há o lembrete do dia de cobrança ("Hoje é dia de cobrar: …"), que segue uma agenda semanal por empresa.

Indicadores (KPIs)

Card	Significado
Clientes em atraso	Clientes com saldo relevante em atraso
Total em aberto	Soma de todos os títulos atrasados do filtro atual
Casos críticos	Clientes na trilha Crítico
Maior atraso	Dias do título mais antigo
Recuperado no mês	Valor de acordos pagos no mês atual
Negociado	Parcelas em acordos abertos
Recebido no mês	Valor confirmado como recebido no Omie no mês

Filtros

Todos / Crítico / Grave / Moderado / Leve — por nível de risco.
Neg. Ativo / Neg. Inativo — por situação de negativação.
Serviços (BPO / Consultoria) — quando aplicável.
Busca — por nome ou CNPJ.

Organização da lista

A fila é dividida em três blocos: Prioridade da Supervisão (borda amarela), Grupos de Empresas e Empresas sem grupo.

Clique no cabeçalho de qualquer coluna para ordenar a lista.

Cada cliente recebe uma trilha conforme a gravidade do atraso, para você priorizar o trabalho:

Crítico — maior urgência (vermelho).
Grave — atenção alta.
Moderado — acompanhamento.
Leve — atraso recente/baixo.

Sequência recomendada: Crítico → Grave → Moderado → Leve.

"Negativado" indica que o cliente foi enviado à negativação (marcação que vem do Omie). A situação é avaliada por título:

Neg. Ativo — negativação em vigor naquele título.
Neg. Inativo — negativação já encerrada/baixada.

Somando os títulos, o cliente fica:

Ativo — todos os títulos negativados estão ativos.
Inativo — todos estão inativos (100% Negativado Inativo).
Misto — tem títulos ativos e inativos.

Um cliente 100% Negativado Inativo já não tem operação ativa: ele não entra em Suspensão nem em Offboarding, e não aparece na fila do perfil Sucesso do Cliente. Clientes mistos continuam normalmente.

Prioridade da Supervisão

Gestora, Diretoria e Admin podem marcar uma empresa (estrela ⭐) ou um grupo inteiro como prioritário. Esses clientes sobem para o bloco destacado de Prioridade da Supervisão no topo da fila.

O perfil Sucesso do Cliente não vê esse bloco — os clientes priorizados continuam aparecendo, só não há a seção destacada.

Grupos de empresas

Clientes do mesmo grupo empresarial (mesmo CNPJ raiz / vínculo) aparecem agrupados e podem ser negociados em conjunto.

Exposição no grupo (multiempresa)

Se um cliente tem dívida em mais de uma empresa do Grupo SM, o perfil dele mostra um painel com o total devido em cada empresa separadamente (ícone de elo 🔗 na fila).

Abra pelo botão Ver (ou clicando na linha). O perfil reúne tudo sobre o cliente:

Cabeçalho com nome, CNPJ e badges de alerta (Negativado, Suspenso, Offboarding, etc.).
Dados cadastrais (razão social, contato, categoria/segmento).
Responsáveis — adicione/edite os contatos financeiros do cliente.
Títulos em atraso — selecione com o checkbox para negociar.
Timeline — histórico cronológico de tudo (contatos, acordos, status).
Acordos registrados e Anexos (comprovantes/prints).

Registrar contato

Sempre que falar com o cliente, registre na Timeline do perfil: tipo (Ligação / WhatsApp / E-mail / Reunião), status, observação e — se for o caso — uma data de retorno.

Por auditoria, interações não podem ser excluídas livremente — registre uma nova corrigindo, se precisar.

Lembretes de retorno & aba Contatos

Ao agendar uma data de retorno, o cliente aparece automaticamente na aba Contatos naquele dia. Há também um banner e um badge avisando quantos retornos você tem para hoje.

A Régua define os passos de cobrança ao longo dos dias de atraso (ex.: lembrete amigável, cobrança, escalonamento). Cada passo pode gerar uma Tarefa para a assistente.

Na aba Tarefas você vê o que precisa ser feito; ao concluir um passo, o sistema cria automaticamente o próximo da régua. O badge vermelho no menu mostra tarefas pendentes.

Passo a passo

1. Selecione os títulos que entram no acordo (checkbox).
2. Preencha desconto, entrada, parcelamento, forma de pagamento e vencimento da proposta.
3. Clique em Simular — o sistema calcula valores, parcelas e taxas.
4. Revise e clique em Criar Acordo.

Formas de pagamento

Boleto e Dinheiro — sem taxa de cartão (dinheiro é à vista, 1x).
Cartão — aplica a taxa configurada por parcela.

Os descontos seguem uma política por faixa de atraso, configurável por empresa nos Parâmetros — o simulador respeita os limites automaticamente.

Status do acordo

Status	Significado
Proposta Gerada	Criado, aguardando aceite
Em Negociação	Cliente avaliando
Aprovado	Aceito e aprovado
Pago	Pagamento confirmado
Cancelado / Quebrado	Cancelado ou não cumprido

Criar um acordo gera automaticamente um registro "Acordo gerado" na timeline. Para acordos já pagos fora da fila, use Acordo histórico.

Alguns acordos precisam de aprovação da gestão antes de valer. Normalmente quando há:

Desconto acima do limite configurado;
Valor total acima do limite;
Cliente negativado ou em offboarding;
Parcelamento fora do padrão.

Fluxo: a assistente clica em Solicitar Aprovação → o caso vai para a aba Aprovações (visível a Gestora, Diretoria, Jurídico e Admin) → a gestão Aprova ou Rejeita → a decisão é registrada na timeline e a assistente é notificada por um badge.

A aba Suspensão controla clientes com serviço suspenso por inadimplência. É possível suspender (com motivo e e-mail ao cliente) e depois reativar, com badge SUSPENSO no perfil 360°.

Clientes 100% Negativado Inativo não aparecem aqui (já não têm operação ativa).

A aba Offboarding trata a saída de clientes. Mostra os que já estão em processo e os elegíveis. Você pode iniciar, concluir ou cancelar o offboarding, com badge OFFBOARDING e tudo registrado na timeline.

Dashboard executivo

Consolida os indicadores da operação: total inadimplente, clientes em atraso, acordos em andamento, recuperação financeira, aging (30/60/90/120+ dias) e evolução mês a mês. Tem seletor por empresa (Grupo / A7Safe / DecolaFin / AdvicePro) e filtros (negativado, responsável). Os cards são clicáveis (drill-down).

Débitos em comum

Lista clientes (por CNPJ) inadimplentes em duas ou mais empresas do grupo, com a matriz por empresa. Útil para a supervisão enxergar exposição cruzada.

A aba Metas mostra à assistente a comissão estimada e os indicadores de saúde da carteira (negociado e recebido no mês). A gestão acompanha KPIs e pode visualizar a tela de cada assistente em modo leitura.

Os perfis Assistente por empresa e Sucesso do Cliente não têm a aba Metas.

A régua pode disparar mensagens de WhatsApp automaticamente conforme o atraso, usando templates e modos de consolidação (por título, por cliente ou por grupo de CNPJ). Os disparos passam por aprovação e respeitam regras de horário, anti-flood, opt-out e LGPD.

Se um cliente pedir para não receber mensagens, é possível bloquear o WhatsApp dele (opt-out) direto no perfil.

Sincronização

Os dados vêm do Omie. A sincronização automática roda todo dia de madrugada (~04:00). Se algo parecer desatualizado, use o botão Sincronizar Omie na fila e escolha a empresa.

A sincronização reconcilia status: títulos pagos, cancelados ou excluídos no Omie são atualizados no painel.

Anexos & comprovantes

No perfil do cliente (ou em uma interação da timeline) você pode anexar imagens e PDFs — prints de conversa, comprovantes de pagamento, etc.

O cliente não aparece na fila.

Clique em Sincronizar Omie. Se ainda não aparecer, ele provavelmente não tem títulos em atraso no Omie.

Criei o acordo mas não consigo mudar o status.

Acordos que precisam de aprovação ficam bloqueados até a decisão da gestão.

Como sei se um cliente tem acordo em vigor?

Pelo badge "Acordo Pendente" no topo do perfil e pela marcação de negociação na fila.

Registrei uma interação errada. Posso apagar?

Por auditoria, o ideal é registrar uma nova interação corrigindo a informação.

O sistema está lento/travado.

Recarregue a página (F5). Se persistir, abra um chamado na aba Suporte.

No dia a dia

Tenha o perfil do cliente aberto antes de ligar e leia a timeline.
Registre o contato imediatamente após falar com o cliente.
Anote sempre o que foi prometido (valor e data).
Na dúvida sobre aprovação, prefira solicitar aprovação.

Nunca faça

Criar acordo sem selecionar os títulos.
Deixar de registrar um contato realizado.
Fechar o sistema sem salvar o que estava preenchendo.
Compartilhar sua senha — troque-a pelo ícone de chave no topo.

Dúvidas não resolvidas aqui? Abra um chamado na aba Suporte.